L'esame finale del settore bancario: Test di stress e riforma del capitale bancario

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Titolo originale:

Banking's Final Exam: Stress Testing and Bank-Capital Reform

Contenuto del libro:

Sulla scia del successo del primo stress test delle banche statunitensi verso la fine della crisi economica globale nel 2009, gli stress test delle grandi istituzioni finanziarie sono diventati la pietra miliare della vigilanza bancaria in tutto il mondo.

Lo scopo dei test è quello di determinare quali banche sono adeguatamente capitalizzate in caso di gravi shock economici e di ordinare misure correttive per quelle vulnerabili. In Banking's Final Exam, uno dei maggiori esperti mondiali di regolamentazione bancaria conclude che i test somministrati su entrambe le sponde dell'Atlantico soffrono di debolezze fondamentali, che portano a un falso senso di rassicurazione sulla sicurezza e solidità del sistema bancario.

Alcune debolezze possono essere corrette nell'ambito dell'attuale regime di capitale bancario, ma altre richiederanno riforme coraggiose, tra cui l'innalzamento dei requisiti patrimoniali minimi per le banche più grandi e di maggiore importanza sistemica. È probabile che il settore bancario si opponga a queste riforme, ma questo libro spiega perché le loro obiezioni non reggono.