Regolamentazione bancaria, gestione del rischio e conformità: Teoria, pratica e aree problematiche principali

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Titolo originale:

Bank Regulation, Risk Management, and Compliance: Theory, Practice, and Key Problem Areas

Contenuto del libro:

Il libro Bank Regulation, Risk Management, and Compliance è una trattazione concisa ma completa delle principali aree della regolamentazione bancaria statunitense - microprudenziale, macroprudenziale, di protezione dei consumatori finanziari e AML/CFT - e dei relativi sistemi di gestione del rischio e di compliance. Il libro si concentra sugli Stati Uniti, ma l'uso prolifico degli standard pubblicati dal Comitato di Basilea per la vigilanza bancaria e i frequenti confronti con le versioni britanniche e comunitarie della normativa statunitense offrono un'ampia prospettiva sulla regolamentazione bancaria globale e sulle aspettative di governance interna.

Il libro stabilisce un quadro concettuale che aiuta i lettori a comprendere le aspettative dei regolatori bancari per le funzioni di gestione del rischio e di compliance. Sulla base dell'esperienza maturata dall'autore presso un'importante agenzia di rating del credito nel contribuire alla progettazione e all'implementazione di un sistema di conformità ai rating, il libro spiega come il modello di business bancario, attraverso l'estensione e l'intermediazione del credito, crei i principali rischi che la regolamentazione mira a mitigare: il rischio di credito, di tasso di interesse, di mercato e operativo e, più in generale, il rischio sistemico. Il libro copre, in un unico volume, le quattro aree della regolamentazione e della vigilanza bancaria e le relative aspettative normative e i sistemi di governance delle imprese. I lettori che desiderano studiare la materia in modo unitario hanno dovuto consultare separatamente le trattazioni specialistiche delle aree di loro interesse, con il risultato di una comprensione frammentaria dell'argomento. La regolamentazione bancaria ha un'unità coesiva dovuta in gran parte all'accordo delle autorità nazionali di seguire gli standard globali e agli effetti omogeneizzanti dei mercati finanziari globali integrati.

Il libro è pensato per i professionisti del settore bancario che operano in ambito legale, del rischio e della compliance, per gli studenti di giurisprudenza, economia e altri corsi di laurea in ambito finanziario e per i professionisti della finanza in generale che desiderano un libro di riferimento sulla regolamentazione bancaria, la gestione del rischio e la compliance. Il libro può servire sia come base per i professionisti della finanza alle prime armi, sia come guida di riferimento per i funzionari esperti in materia di rischio e conformità, per i dirigenti, per le autorità di regolamentazione e per i responsabili delle politiche. Sebbene il libro sia incentrato sulla regolamentazione bancaria, la trattazione della corporate governance, della gestione del rischio, della compliance e della gestione dei conflitti di interesse nelle istituzioni finanziarie trova ampia applicazione in altri settori dei servizi finanziari.

Il capitolo 6 di questo libro è disponibile gratuitamente come PDF ad accesso libero scaricabile all'indirizzo http: //www.taylorfrancis.com con licenza Creative Commons Attribuzione-Non commerciale-Non opere derivate (CC-BY-NC-ND) 4. 0.