Non condizionato

Titolo originale:

Unphased

Contenuto del libro:

Negli ultimi vent'anni abbiamo aiutato molte persone a trovare soluzioni ai loro problemi finanziari e alle loro considerazioni sugli investimenti. Invariabilmente, alla base delle soluzioni c'è un solido piano finanziario.

In questo libro vi illustreremo una serie di scenari finanziari diversi. Naturalmente non tutte le persone vivono ogni situazione, ma tutti attraversano tre fasi distinte della loro vita finanziaria. Abbiamo suddiviso queste fasi in base all'età, ma non intendiamo classificare le persone semplicemente in base al numero di anni trascorsi sul pianeta.

Usiamo il termine “fasi” per illustrare i diversi momenti della vita che ogni persona attraversa e ciò che tipicamente accade durante queste fasi - dal punto di vista finanziario, personale ed emotivo. Le fasi sono una rappresentazione di ciò che pensiamo che la maggior parte delle persone attraversi, sulla base della nostra esperienza professionale. Tutti vivono queste fasi in un modo o nell'altro, ma non tutti si rendono conto di attraversarle.

Si possono trovare milioni di libri sulla finanza, sugli investimenti, sulla pianificazione e su quasi tutti gli altri argomenti che trattiamo quotidianamente. Noi volevamo trasmettere i sentimenti reali che si provano durante la vita, in particolare in relazione alla propria situazione finanziaria. Abbiamo iniziato a scrivere con l'intento di descrivere persone e situazioni reali che fossero chiare e comprensibili. Abbiamo imparato che le emozioni reali non sono quelle che si possono mettere su carta, ma piuttosto quelle che di solito si tengono dentro, nascoste dietro strati di dubbi, preoccupazioni e confusione. Siamo passati attraverso molte iterazioni e riscritture per rendere il prodotto finale una lettura relazionabile e perseguibile. Buon divertimento!

Gli autori condividono molte delle stesse esperienze personali e professionali. Keith e Joe si conoscono da quando avevano 5 anni, hanno frequentato lo stesso liceo e lo stesso gruppo di amici. Non è stata una sorpresa o una coincidenza che dopo la laurea - Keith alla Purdue con una laurea in Ingegneria e Joe alla Illinois State University con una laurea in Finanza - siano finiti come soci nella stessa società di pianificazione finanziaria, la Mooney Lyons Financial Services. Entrambi sono intermediari azionari iscritti alla Serie 7 presso LPL Financial ed entrambi sono in possesso dei titoli di Certified Financial Planner (CFP®) e ChFC. Keith ha anche ottenuto la designazione CLU® ed è un 24 principal registrato presso LPL Financial.

Keith e Joe sono spesso relatori presso i college dell'area di Chicago e presso diverse aziende Fortune 500, dove hanno tenuto conferenze su argomenti quali la pianificazione pensionistica, la gestione patrimoniale, la gestione del rischio e la pianificazione successoria.

Keith si è dedicato all'attività di allenatore di sport giovanili, che gli offre la possibilità di fare da mentore e di sviluppare giovani talenti dentro e fuori dal campo. Ha una moglie, Lori, e tre figli, Bret, Eric e Alexandra.

Quando il tempo glielo consente, ama viaggiare, sciare, fare sport e guardare film.

Joe è impegnato nella comunità e ha prestato il suo tempo come volontario per i distretti scolastici locali, per i programmi giovanili e ha ricoperto incarichi in numerosi comitati. Ha una moglie, Julie, e una figlia, Savannah. Nel tempo libero, Joe ama la politica, gli sport acquatici, il vino e lo sci.

Parole chiave: Personale, emotivo, problemi finanziari, finanza, investimenti, pianificazione