Il piano finanziario in una pagina: Un modo semplice per essere intelligenti con i propri soldi

Recensioni dei lettori

Questo libro, “Il piano finanziario in una pagina” di Carl Richards, offre un approccio diretto e pratico alla finanza personale, aiutando i lettori a chiarire i propri valori e ad allineare le decisioni finanziarie con ciò che conta veramente per loro. Il libro è molto apprezzato per la sua semplicità e accessibilità, soprattutto per coloro che si sentono intimiditi dai libri di finanza tradizionali. Tuttavia, alcuni recensori ritengono che manchi di profondità in alcune aree, come i consigli sulle assicurazioni.

⬤ Approccio semplice e diretto alla pianificazione finanziaria.
⬤ Incoraggia l'identificazione dei valori personali legati al denaro.
⬤ Offre consigli pratici e attuabili che possono alleviare l'ansia finanziaria.
⬤ Ottimo sia per chi è alle prime armi con la finanza sia per chi vuole affinare la propria pianificazione.
⬤ Utilizza illustrazioni per chiarire i concetti chiave.

⬤ Non fornisce strategie finanziarie approfondite per gli investitori esperti.
⬤ Manca una trattazione completa delle esigenze assicurative, in particolare dell'assicurazione contro l'invalidità.
⬤ Alcuni lettori hanno trovato le fasi di esecuzione meno dettagliate di quanto desiderato.
⬤ I suggerimenti possono talvolta sembrare troppo semplici.

(basato su 273 recensioni dei lettori)

Titolo originale:

The One-Page Financial Plan: A Simple Way to Be Smart about Your Money

Contenuto del libro:

Ogni volta che parlo del mio lavoro di consulente finanziario, la conversazione si sposta inevitabilmente su quanto si sentano disperati quando si tratta di gestire il denaro. Più di una volta hanno implorato: "Dimmi solo cosa devo fare".

Non sorprende che anche i miei amici di maggior successo si sentano confusi o paralizzati. Anche se hanno una valanga di libri di finanza personale, non hanno il tempo di dare un senso a tutte le informazioni disponibili. Non vogliono solo un buon consiglio, vogliono il miglior consiglio, quindi piuttosto che fare la "cosa sbagliata", non fanno nulla. I loro estratti conto bancari e del fondo pensione si accumulano, non vengono esaminati o forse non vengono nemmeno aperti.

Quello che non capiscono è che le decisioni sbagliate sul denaro non sono un fallimento, ma solo quello che succede quando creature emotive devono prendere decisioni sul futuro con informazioni limitate. Quello che dico loro è che dobbiamo abbandonare la ricerca della perfezione e impegnarci invece in un processo di indovinelli e di aggiustamenti quando le cose vanno fuori strada. Naturalmente faremo le migliori ipotesi possibili, ma non saremo ossessionati dall'idea di azzeccarci.

Il fatto è che in una sola pagina potete stabilire le priorità di ciò che volete veramente nella vita e capire come raggiungerle. Questo perché un ottimo piano finanziario non ha nulla a che vedere con l'andamento dei mercati, con le proposte del vostro agente immobiliare o con le azioni più interessanti di cui vi ha parlato vostro cognato. Ha tutto a che fare con ciò che è più importante per voi.

A questo punto vi starete chiedendo: "E i dettagli? Quanto devo investire ogni anno e come lo devo allocare? Di quanta assicurazione sulla vita ho bisogno? "Non preoccupatevi: tratterò questi argomenti e molti altri ancora, condividendo strategie che vi toglieranno ogni complessità.

La cosa più importante è fare chiarezza sul quadro generale, in modo da poter affrontare gli imprevisti. Forse perderete il lavoro che pensavate fosse sicuro; correrete un rischio finanziario che non si rivelerà valido; avrete due gemelli quando avevate preventivato di averne solo uno. In altre parole: la vita accadrà.

Ma qualunque cosa accada, questo libro vi aiuterà a colmare il divario tra il punto in cui siete ora e quello in cui volete andare.