Il manuale del banchiere con un patrimonio netto altissimo

Recensioni dei lettori

The Ultra High Net Worth Banker's Handbook fornisce preziose nozioni sull'attività bancaria per gli individui con un patrimonio netto ultra elevato, concentrandosi sulle competenze tecniche e pratiche necessarie per lavorare in questo settore di nicchia. È ben strutturato, pratico e ricco di esempi reali, che lo rendono accessibile e vantaggioso per i professionisti del private banking e dei settori correlati.

Offre spiegazioni chiare, un approccio pratico con esempi reali, copre sia le competenze tecniche che quelle trasversali, è facile da leggere e ben strutturato, consigliato ai banchieri privati e ai professionisti della finanza.

Manca di una struttura simile a quella di un manuale, il che potrebbe compromettere la sua utilità per alcuni lettori.

(basato su 4 recensioni dei lettori)

Titolo originale:

The Ultra High Net Worth Banker's Handbook

Contenuto del libro:

Secondo le stime, oggi esistono circa 20.000 individui con un patrimonio netto ultra elevato, ognuno dei quali ha un patrimonio bancabile superiore a 50 milioni di dollari. Tra di loro possiedono un patrimonio di 5.000 miliardi di dollari, pari al 10% della ricchezza totale stimata a livello mondiale. L'attività di gestione dei patrimoni UHNW è quindi una parte importante e complessa della finanza moderna. Esiste all'interno di un triangolo cliente-banchiere-banca ed è influenzata da gravi fattori esogeni in ambito politico, economico e fiscale, oltre che da numerose dimensioni emotive, familiari e personali. In questo libro gli autori affrontano queste complesse relazioni, proponendosi come guide e consulenti per i banchieri UHNW, le banche e i clienti.

I clienti degli autori hanno imparato che le tre principali frustrazioni dei clienti del private banking sono la cattiva performance, la cattiva comunicazione con il banchiere e la confusione di fronte a processi finanziari mal spiegati. Nella prima parte del libro gli autori offrono le loro soluzioni esperte a questi problemi e, nella seconda, aiutano a eliminare la confusione spiegando i processi finanziari UHNW nel modo più chiaro e semplice possibile.

Gli autori mescolano consigli autorevoli, frutto di una lunga carriera nella gestione patrimoniale, con aneddoti e racconti, per rendere il libro accessibile e informativo. Il libro contiene anche cinque importanti casi di studio che contribuiscono a esemplificare alcuni elementi coinvolti nell'attività bancaria UHNW in tutto il mondo, tra cui l'importanza e l'impatto di: valori e governance della famiglia; fiducia e legami con i clienti; considerazioni culturali e religiose; filantropia; crisi e volatilità dei mercati; diversità del portafoglio e gestione aziendale.

Questo libro si rivolge ai private banker che lavorano o intendono lavorare nel settore dell'Ultra High Net Worth, il segmento di clientela di fascia alta più ricercato e appartato del private banking e della gestione patrimoniale. Per i clienti UHNW, questo libro è una guida su come trattare con i propri banchieri e su cosa ci si può aspettare da loro, mostrando il punto di vista dall'altro lato del tavolo. E per i dirigenti di una banca privata o della divisione di private banking di un istituto finanziario, questo libro sarà un'introduzione essenziale su come migliorare le prestazioni.

Esperto, approfondito e accessibile, The Ultra High Net Worth Banker's Handbook è la guida definitiva a questo settore della finanza moderna.