Guida alla conformità della Sezione 403(b) per i datori di lavoro dell'istruzione pubblica, 4a edizione

Recensioni dei lettori

Il libro fornisce una guida alla conformità dei piani pensionistici 403(b) e 457(b), rivolta principalmente ai datori di lavoro dei distretti e agli amministratori delle prestazioni. Mentre alcuni utenti hanno elogiato il libro per il suo linguaggio chiaro e il suo contenuto informativo, altri lo hanno criticato per la mancanza del punto di vista dell'educatore e per non aver affrontato le importanti preoccupazioni etiche legate agli alti costi e alle scarse prestazioni dei piani 403(b). Il libro è generalmente considerato utile, ma incompleto nella sua portata e nella sua analisi.

⬤ Un linguaggio semplice e chiaro ne facilita la comprensione.
⬤ Offre chiarezza sulla conformità alle nuove normative dell'IRS.
⬤ Contiene una lista di controllo e i moduli consigliati per gli amministratori.
⬤ Fornisce una panoramica utile per i dipendenti dell'istruzione pubblica.

⬤ Manca la prospettiva e le esperienze degli educatori stessi.
⬤ Non affronta in modo adeguato i costi elevati e le questioni etiche legate ai piani 403(b).
⬤ Contiene alcuni elementi di stile di scrittura che distraggono.
⬤ Potenzialmente parziale a causa dei legami dell'autore con il settore assicurativo.

(basato su 2 recensioni dei lettori)

Titolo originale:

Section 403(b) Compliance Guide for Public Education Employers, 4th Edition

Contenuto del libro:

Sia che i datori di lavoro gestiscano autonomamente i loro piani 403(b), sia che si avvalgano di un amministratore di terze parti (TPA), le informazioni approfondite contenute in questo libro forniranno una guida alle normative e gli strumenti necessari per gestire correttamente il piano.

I dirigenti scolastici più impegnati possono utilizzare questa guida con il personale addetto alle paghe o alle risorse umane per istruirli sul corretto funzionamento quotidiano del piano ed evitare le insidie che potrebbero creare violazioni del piano. Il materiale è prezioso per mantenere la supervisione della TPA e dei fornitori di prodotti e investimenti.

Gli OSA che hanno utilizzato le precedenti edizioni del libro hanno riferito che il suo uso ha fornito una risorsa “all in one” per un programma passo dopo passo per un piano 403(b) senza preoccupazioni, a beneficio sia del datore di lavoro che dei dipendenti in questo periodo di preoccupazioni per le prestazioni pensionistiche e previdenziali di base”. La quarta edizione contiene tutte le indicazioni disponibili al momento della stampa, compreso il programma di approvazione dei documenti da parte dell'IRS e le procedure di correzione in caso di fallimento del piano.