Far funzionare le rimesse: bilanciare integrità finanziaria e inclusione

Titolo originale:

Making Remittances Work: Balancing Financial Integrity and Inclusion

Contenuto del libro:

M. la Regina M xima dei Paesi Bassi, sostenitrice speciale del Segretario Generale delle Nazioni Unite per la finanza inclusiva per lo sviluppo, ha dichiarato che "l'impatto dell'aiuto ai migranti e alle loro famiglie sarà duraturo e globale se collegheremo le rimesse ad altri servizi finanziari e li renderemo più accessibili e più pertinenti alle loro esigenze".

Le rimesse sono una fonte di finanziamento fondamentale per la maggior parte dei Paesi in via di sviluppo. L'importanza delle rimesse va oltre i numeri. Per molte famiglie dei Paesi in via di sviluppo, esse rappresentano probabilmente la fonte più stabile di reddito primario o aggiuntivo.

Allo stesso tempo, gli attacchi terroristici dell'11 settembre 2001 hanno messo in luce l'uso e l'abuso dei canali delle rimesse per il finanziamento del terrorismo. In risposta a questa minaccia, la comunità internazionale ha emanato nuovi standard internazionali contro il riciclaggio di denaro e la lotta al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) sui trasferimenti di rimesse e sui loro fornitori di servizi.

Per la prima volta, ai fornitori di servizi di rimesse è stato richiesto di essere sottoposti alla supervisione del governo e di essere registrati o autorizzati da un'autorità competente, nonché di essere soggetti agli obblighi in materia di AML/CFT. Sebbene le Raccomandazioni GAFI appaiano semplici sulla carta, la regolamentazione e la supervisione dell'attività di trasferimento di denaro si sono rivelate un compito molto impegnativo sia nei Paesi sviluppati che in quelli in via di sviluppo.

Questo libro aiuta i responsabili politici, le autorità di regolamentazione e le autorità di vigilanza delle imprese di trasferimento di denaro a creare quadri normativi e di vigilanza efficaci che disciplinino le rimesse e che rispettino gli standard internazionali in materia di antiriciclaggio e di lotta al finanziamento del terrorismo, garantendo al contempo l'accesso dei più bisognosi a questi servizi cruciali.