Elementi essenziali di pianificazione pensionistica: Una rassegna olistica dei problemi di pianificazione pensionistica personale e dei piani sponsorizzati dai datori di lavoro, terza edizione

Titolo originale:

Essentials of Retirement Planning: A Holistic Review of Personal Retirement Planning Issues and Employer-Sponsored Plans, Third Edition

Contenuto del libro:

Questo libro fornisce la quintessenza delle informazioni necessarie per comprendere il lato finanziario della medaglia della pianificazione pensionistica.

I lettori inizieranno a conoscere i vari tipi di piani che i datori di lavoro possono offrire ai propri dipendenti. Gli argomenti relativi ai test di conformità sono discussi in modo approfondito, così come le strategie utilizzate per spostare legalmente i benefici a favore dei dipendenti con retribuzioni elevate.

Tuttavia, alcuni datori di lavoro non sponsorizzano un piano. In questo caso, i risparmiatori dovranno comprendere le opzioni disponibili nel mondo dei conti pensionistici individuali. Questo libro non intende fornire consigli d'investimento, ma piuttosto illustrare il funzionamento dei diversi strumenti di risparmio previdenziale e il modo in cui possono essere impiegati efficacemente.

Molti professionisti della finanza scoprono che i loro clienti fanno domande su tutti gli aspetti della loro vita finanziaria. Per questo motivo, il libro tratta anche argomenti non legati agli investimenti, come le opzioni abitative, la pianificazione della previdenza sociale, la pianificazione di Medicare e alcune altre questioni assicurative di base affrontate da tutti i pensionati.