Dare per avere per dare: Usare i principi universali per creare un piano di investimento per un reddito affidabile

Recensioni dei lettori

Il libro è molto apprezzato per il suo approccio perspicace e divertente alla pianificazione della pensione e ai principi finanziari. Il dottor Dorcey combina efficacemente umorismo e consigli pratici, rendendo accessibili al lettore medio concetti finanziari complessi.

Lo stile di scrittura è coinvolgente, ricco di umorismo, facile da capire, con approfondimenti pratici sulla pianificazione pensionistica, storie di vita preziose, promuove l'importanza della generosità finanziaria, offre strategie di investimento di buon senso e migliora la comprensione dei mercati finanziari.

Alcuni lettori potrebbero trovarlo meno tecnico, il che potrebbe essere uno svantaggio per chi cerca un'analisi approfondita.

(basato su 9 recensioni dei lettori)

Titolo originale:

Give to Get to Give: Using Universal Principles to Create Your Investment Plan for Reliable Income

Contenuto del libro:

Give to Get to Give" è una versione concreta della consulenza strategica sugli investimenti, in netto contrasto con i consigli offerti da molti consulenti finanziari. Come osserva il dottor Randolph Dorcey, esiste una differenza fondamentale tra consiglio e consulenza. I consigli sono gratuiti e possono essere offerti da chiunque, anche da chi ha cattive intenzioni. I consigli, invece, provengono da un luogo di saggezza e competenza. Si basa su una comprovata esperienza di successo e su un corretto processo decisionale.

Con l'umorismo e il fascino che lo contraddistinguono, Dorcey guida i potenziali investitori attraverso i passi da compiere per accrescere il proprio patrimonio in vista della pensione. Con un dottorato in comunicazione, Dorcey aiuta i clienti a comprendere il valore e i vantaggi di un Living Trust completamente finanziato. Con un linguaggio semplice e diretto, definisce chiaramente perché è importante per gli investitori lasciare un'eredità efficiente, mantenendo al contempo la privacy e il controllo. Il suo obiettivo principale è assicurarsi che i suoi lettori siano pienamente istruiti e informati sulla necessità di una pianificazione patrimoniale. È un processo che ha utilizzato con oltre 1.000 famiglie, aiutandole a prepararsi per il loro futuro finanziario.

Il libro Give to Get to Give inizia con una storia umoristica su alcuni cattivi consigli che Randy ha ricevuto dai suoi fratelli maggiori quando era solo un bambino. Ma poi si riprende rapidamente e affronta le domande sugli investimenti che molti si pongono all'indomani della pandemia di Covid. Offrendo ai lettori consigli che derivano da oltre trent'anni di attività nel settore finanziario, Randy fornisce ai lettori una chiara tabella di marcia per investire correttamente per il futuro. Li sfida a ricordare che i consigli sono a buon mercato e che ciò che conta è la consulenza. Ricorda agli investitori di destinare una percentuale del loro reddito agli investimenti e di attenersi a questo processo.

Forse la cosa più importante è che Randy dice ai lettori di trovare un consulente finanziario che gestisca attivamente i loro investimenti. Questa, a suo avviso, è un'alternativa molto migliore che cavalcare le onde di una crisi finanziaria all'altra. Invita invece i lettori a essere proattivi e a lavorare con persone che abbiano a cuore i loro interessi. I lettori sono invitati a coltivare i loro raccolti e a non temere la natura complicata degli investimenti. Dovrebbero fare tutto il possibile per "sbattere Sam", riducendo la quantità di denaro che pagano al governo in tasse.

E quando emergono catastrofi globali, come le pandemie, i lettori dovrebbero attenersi al loro piano di gioco e collaborare con un consulente finanziario di fiducia per orientare attivamente il loro percorso. Invece di fidarsi di "imperatori senza vestiti", Dorcey ammonisce gli investitori a non fidarsi della parola altrui e a non credere al mito che sia accettabile perdere una grande percentuale del proprio investimento nei momenti difficili. I lettori dovrebbero invece lavorare con persone di cui si fidano e che hanno un curriculum comprovato.