Consulente finanziario fai da te: Una soluzione semplice per costruire e proteggere il vostro patrimonio

Recensioni dei lettori

DIY Financial Advisor fornisce un esame completo della fallibilità degli esperti finanziari, introduce un quadro pratico per la valutazione delle strategie di investimento e delinea approcci di investimento fai-da-te attuabili. Sebbene sia lodato per la sua chiarezza e per le sue intuizioni basate sull'evidenza, alcune recensioni mettono in guardia sul fatto che i metodi potrebbero essere troppo complessi per essere applicati efficacemente dagli investitori medi.

Il libro è ben strutturato e combina una solida ricerca empirica con consigli pratici sugli investimenti. Costruisce un argomento convincente contro l'affidamento agli esperti finanziari, offre il quadro FACTS per la valutazione delle opzioni di investimento e sottolinea l'importanza della diversificazione e della finanza comportamentale. Il lettore trova il testo coinvolgente e accessibile, che lo rende adatto a un'ampia gamma di investitori, dai principianti ai professionisti. Gli autori sono riconosciuti per la loro competenza e per aver fornito modelli e schemi reali di semplice comprensione.

I critici sottolineano che il libro può essere eccessivamente complesso per gli investitori principianti e sottolineano la mancanza di praticità nell'applicazione delle strategie. Alcuni sostengono che il libro riproponga spesso critiche ben note ai consigli degli esperti senza aggiungere nuovi spunti. Alcuni lettori esprimono anche disappunto per gli aspetti di marketing o ritengono che la metodologia sia difficile da applicare nella pratica, in particolare per quanto riguarda le strategie di investimento specifiche che richiedono uno sforzo significativo e la gestione del tempo.

(basato su 109 recensioni dei lettori)

Titolo originale:

DIY Financial Advisor: A Simple Solution to Build and Protect Your Wealth

Contenuto del libro:

Consulente finanziario fai da te: una soluzione semplice per costruire e proteggere il vostro patrimonio.

DIY Financial Advisor è una sintesi dei risultati delle nostre ricerche sviluppate durante la nostra attività di consulenti e gestori patrimoniali per i family office. A titolo informativo, un family office è una società, o un gruppo di persone, che gestisce il patrimonio di una famiglia nel corso di generazioni. Il termine "family office" ha un certo fascino, e persino una certa mistica, perché di solito è associato ai mega ricchi. Tuttavia, in pratica, qualsiasi famiglia che gestisca i propri investimenti, indipendentemente dalle dimensioni del pool di investimenti, può essere considerata un family office. La differenza è principalmente semantica.

DIY Financial Advisor illustra un processo passo dopo passo attraverso il quale gli investitori possono prendere il controllo del loro patrimonio duramente guadagnato e gestire il proprio family office. Le nostre ricerche indicano che ciò che conta negli investimenti è ridurre al minimo le trappole psicologiche e gestire le commissioni e le imposte. Questi semplici concetti si applicano a tutte le famiglie, non solo a quelle ultra ricche.

Ma possiamo, o dovremmo, gestire il nostro patrimonio?

La nostra inclinazione naturale è quella di soccombere alla sfida della gestione del portafoglio e lasciare che un "esperto" si occupi del problema. Per una serie di ragioni che discutiamo in questo libro, dovremmo resistere alla reazione istintiva di assumere esperti. Suggeriamo che gli investitori mantengano il controllo diretto, o almeno una comprensione approfondita, di come viene gestito il loro patrimonio duramente guadagnato. Il nostro libro vuole essere un viaggio educativo che lentamente aumenta la fiducia nella propria capacità di gestire un portafoglio. Concludiamo il nostro libro con una potenziale soluzione che potrebbe essere applicabile a un'ampia varietà di investitori, da quelli con un patrimonio netto ultra-alto a quelli della classe media, tutti concentrati su obiettivi simili di conservazione e crescita del proprio capitale nel tempo.

DIY Financial Advisor è una risorsa unica. Questo libro è l'unica guida completa all'implementazione di semplici modelli quantitativi in grado di battere gli esperti. E arriva al momento giusto, poiché il settore degli investimenti sta subendo un cambiamento significativo dovuto in parte all'uso di strategie di investimento automatizzate che non richiedono il coinvolgimento di un consulente finanziario. DIY Financial Advisor è un testo essenziale che vi guida a far lavorare il vostro denaro per voi, non per qualcun altro.